Una de las preguntas más frecuentes entre los mexicanos es si existe un límite máximo para el saldo en las cuentas bancarias, con el fin de evitar posibles inconvenientes con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Es relevante señalar que el SAT no impone impuestos por realizar depósitos en efectivo en cualquier cuenta bancaria. Por lo tanto, si estás buscando información para mantener todo en orden y evitar problemas con el fisco, esta información que te presentaremos en La Mejor podría ser de tu interés.
Como contribuyente, tienes derecho a realizar cualquier tipo de transacción o envío de dinero a tus familiares, amigos o conocidos, siempre y cuando no estés siendo objeto de una auditoría.
¿Cuánto dinero puedo tener en mi cuenta?
Según la información proporcionada por el portal del SAT, no existe una cantidad específica o un límite de saldo que pueda acarrear sanciones. Lo que las autoridades realmente requieren es que exista una relación clara entre tus ingresos y egresos.
De hecho, son los propios bancos los encargados de establecer límites en las cuentas bancarias, dependiendo del tipo de tarjeta que estés utilizando. Los bancos están obligados a proporcionar información al fisco en caso de detectar irregularidades con el contribuyente, con el fin de colaborar en la investigación y descubrir posibles inconsistencias que podrían indicar un delito.
¿Qué palabras prohibidas usar en transferencias?
Es importante evitar el uso de ciertas palabras al realizar transferencias, ya que podrían llamar la atención de las autoridades mexicanas y generar problemas legales. Entre estas palabras se encuentran aquellas relacionadas con crímenes, robos, lavado de dinero y armas. Además, es recomendable evitar frases comunes como "Para mi amor", "Por hermosa", "Para mis gustos", "Para mi ex", etc., al realizar transferencias a familiares o amigos.
¿Qué es una auditoría fiscal?
Se trata de una revisión realizada por las autoridades fiscales a la información contable de una persona o empresa, luego de detectar inconsistencias en la información declarada o incumplimientos en las obligaciones fiscales.
Tipos de auditorías
- Visita domiciliaria: Los representantes del SAT se presentan en el domicilio fiscal registrado para revisar comprobantes como documentos contables e incluso mercancías, en el caso de ciertas bebidas alcohólicas y cigarrillos.
- Revisiones de gabinete: Consisten en solicitar la presencia de los contribuyentes en las oficinas del SAT para revisar documentos contables o estados de cuenta, según lo establecido en un oficio de observaciones comunicado a través de una "Solicitud de datos", donde se indica la oficina y el plazo.
- Revisión electrónica: También conocida como Fiscalización electrónica o Auditoría electrónica del SAT. Se trata de una revisión de conceptos o datos específicos a través de medios electrónicos. Estos requerimientos se envían al contribuyente a través del Buzón Tributario.